Một vụ việc gần đây tại Colorado đã thu hút sự chú ý lớn trong cộng đồng đầu tư và giới quản lý, làm nổi bật những rủi ro liên tục tồn tại trong lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng. Một cặp vợ chồng ở Colorado, Eli và Kaitlyn Regalado, đã bị truy tố với 40 tội danh hình sự do bị cáo buộc tổ chức một vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la.

Trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2022 đến tháng 7 năm 2023, vợ chồng Regalado được cho là đã kêu gọi khoảng 3,4 triệu đô la từ các nhà đầu tư bằng cách quảng bá mã token kỹ thuật số do chính họ tạo ra tên là INDXcoin. Họ chủ yếu nhắm tới cộng đồng tôn giáo của mình, tận dụng vị trí đáng tin cậy để thu hút người tham gia, hứa hẹn lợi nhuận lớn nhưng cuối cùng lại không mang lại kết quả như cam kết. Theo cơ quan chức năng, INDXcoin không có bất kỳ giá trị thực chất nào, dẫn đến việc tất cả các nhà đầu tư đều bị mất trắng.

Các cuộc điều tra cho thấy chỉ một phần nhỏ số tiền của nhà đầu tư được sử dụng cho các hoạt động kinh doanh hợp pháp; ngược lại, ít nhất 1,3 triệu đô la được cho là đã bị sử dụng cho các chi tiêu cá nhân, bao gồm cả việc sửa sang nhà cửa của cặp vợ chồng này. Đáng chú ý, cặp đôi này được cho là đã biện minh cho hành động của mình bằng tuyên bố họ hành động theo chỉ dẫn từ thần linh. Việc lợi dụng niềm tin tôn giáo này làm dấy lên những lo ngại sâu sắc về mối liên hệ giữa cộng đồng tín ngưỡng và các sản phẩm đầu tư rủi ro cao.

Vụ việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng đối với các nhà đầu tư trong lĩnh vực tài sản số. Những lời hứa về lợi nhuận phi thường, nhất là khi gắn với uy tín cá nhân hoặc tạo cảm xúc, cần phải được kiểm tra chặt chẽ hơn. Ngoài ra, vụ việc cũng cho thấy sự cần thiết phải tăng cường giám sát quản lý và giáo dục nhà đầu tư khi các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi trong hệ sinh thái tiền mã hóa.

Khi tài sản kỹ thuật số tiếp tục thu hút cả đổi mới lẫn các hoạt động bất hợp pháp, các nhà đầu tư được nhắc nhở nên kiểm tra kỹ lưỡng tính hợp pháp của các dự án mới, tìm kiếm xác thực độc lập và đặc biệt cảnh giác với các hình thức đầu tư khai thác lòng tin, dù xuất phát từ tôn giáo, cộng đồng hay quan hệ cá nhân.